Compliance blev starkare, inte svagare.
En nordisk betalningsplattform drunknade i KYC-köer. Vi byggde ett flöde där LLM och människa delar arbetet så regelefterlevnaden faktiskt ökade.
14 veckor, inklusive dialog med tillsyn
Problemet.
KYC-processen tog fyra till sex arbetsdagar per kund. Sju obligatoriska kontroller utfördes manuellt, varje handläggare klarade runt tolv ärenden per dag, och ärendekön växte snabbare än teamet hann beta av den. Onboarding blev en flaskhals för tillväxten.
Compliance-chefen var öppen för automation men skeptisk. De hade sett andra pröva och misslyckas, och tillsynsmyndigheten är inte förlåtande. Vi gick in med premissen att automationen måste göra regelefterlevnaden starkare, inte bara snabbare.
Lösningen.
En pipeline som drar ut data från identitetsdokument, kör sanktionslistor och PEP-screening, mappar ägarstrukturen och graderar risk. LLM-arbetet är inlåst i en guardrail-layer som förhindrar modellen från att hoppa över ett kontrollsteg eller ta genvägar.
Högrisk-ärenden signeras alltid av människa. Lågrisk och medelrisk kör rakt igenom, med fullständig revisionslogg per beslut. Det blev enklare att svara tillsynsmyndigheten när varje beslut kan härledas till en kontrollerad kedja.
- OCR och extraktion från identitetsdokument
- Automatisk sanktionslista- och PEP-screening
- Ägarstruktur-mapping mot bolagsregister
- Riskgradering med full revisionslogg
- Människa i loopen för alla högrisk-ärenden
Utbildningen.
Compliance-teamet ställde om från handläggare till agent-reviewers. Vi tre workshops om hur man läser modellens motiveringar kritiskt, hur man fångar systematiska fel, och hur man rapporterar tillbaka in i prompt-arkitekturen.
Finansinspektionen blev en partner i processen. Efter tre demo-sessioner och en extern revision av guardrail-lagren gav de grönt ljus.
Resultatet.
KYC-tiden gick från fyra till sex dagar till fyra timmar i median. Genomströmningen steg 4.2x och compliance-felfrekvensen föll 73 procent. Teamet växte inte, men kunde betjäna 4x så många kunder med färre fel.
Jag var den som var hårdast emot. Idag är jag den som säger att vi aldrig gör det här utan LLM-stöd igen. Regelefterlevnaden blev bättre när den blev konsekvent.
Kundtjänst-agent löser 94% innan människa
Prata med oss om ert upplägg.
Vi bygger, utbildar och vägleder. Första samtalet är en halvtimme, och ni går därifrån med en konkret skiss på vad vi skulle göra tillsammans.